A fraude de identidade deixou de ser uma possibilidade remota para se tornar uma certeza no mundo dos negócios. Hoje, a questão não é se sua empresa será alvo de tentativas de fraude, mas quando isso vai acontecer.
A verdade é que nenhum sistema é 100% infalível, mas a forma como a sua empresa se prepara para lidar com esse tipo de ameaça pode definir a diferença entre um contratempo e um grande desastre.
Aqui, você entenderá os principais tipos de fraude de identidade que afetam empresas, os riscos envolvidos e, mais importante, como fortalecer a segurança do seu negócio. Continue lendo para ficar um passo à frente dos fraudadores!
O que é fraude de identidade?
Fraude de identidade é o ato de utilizar informações pessoais de terceiros, de forma ilícita, para obter benefícios financeiros, acesso a sistemas ou credibilidade indevida. É um crime que envolve o uso de documentos falsificados, credenciais comprometidas ou até identidades fabricadas para burlar processos de autenticação e segurança.
Apesar de muitas vezes serem tratados como sinônimos, há uma distinção entre roubo e fraude de identidade. O roubo de identidade é apenas a aquisição ilícita das informações e a fraude representa o uso ativo desses dados para enganar instituições e indivíduos.
Nos últimos anos, a digitalização e a coleta massiva de dados pessoais têm contribuído para um aumento nas fraudes de identidade. A taxa global de fraude aumentou de 1,10% em 2021 para 2,50% em 2024, de acordo com pesquisa da Sumsub.
Quais são os métodos de fraude de identidade mais comuns?
A fraude de identidade é um problema crescente que pode acontecer de várias formas. Veja como agem os golpistas e saiba como se proteger contra possíveis ataques.
Falsificação de documentos
A falsificação de documentos é a criação ou alteração de documentos oficiais, como contratos, registros financeiros e identificações pessoais. Os fraudadores podem modificar informações em documentos físicos ou digitais para obter crédito, realizar transações ou acessar sistemas internos de empresas.
Roubo e uso de senhas comprometidas
O comprometimento de credenciais é um dos métodos mais comuns para fraudes nas empresas. Senhas podem ser obtidas por meio de ataques de phishing, engenharia social ou vazamentos de dados.
Fraudes internas e manipulação de acessos
Funcionários ou prestadores de serviço podem usar suas credenciais para cometer fraudes dentro da empresa, como desvio de recursos, manipulação de registros financeiros e venda de informações sigilosas a terceiros. Como esses indivíduos já têm acesso legítimo aos sistemas, identificar fraudes internas pode ser mais difícil.
Ataques de engenharia social
A engenharia social é a manipulação psicológica de funcionários para que revelem informações confidenciais ou concedam acesso a sistemas empresariais. Esse método pode acontecer via ligações telefônicas fraudulentas, e-mails disfarçados de comunicação oficial ou interações presenciais.
Uso de identidades sintéticas
A fraude de identidade sintética consiste na criação de uma nova identidade combinando dados reais e falsos. Nesse caso, os fraudadores utilizam informações de múltiplos indivíduos ou geram dados fictícios para construir um perfil aparentemente legítimo.
Como manter a empresa protegida contra fraudes?
Diante da sofisticação dos métodos de fraude, não basta reconhecer as ameaças, é fundamental contar com métodos para proteger a empresa. A equipe de TI tem um papel central nesse processo.
A seguir, apresentamos medidas de TI capazes de reduzir vulnerabilidades e fortalecer a segurança corporativa.
Treinamento
Ataques de engenharia social, phishing e manipulação de credenciais dependem da falta de conscientização dos usuários. Por isso, os funcionários são a primeira linha de defesa contra fraudes e, ao mesmo tempo, um dos elos mais explorados por atacantes. O treinamento pode incluir:
- reconhecimento de tentativas de fraude e ataques cibernéticos;
- práticas seguras no uso de e-mails corporativos e acessos a sistemas internos;
- protocolos para reportar atividades suspeitas.
Transformando a equipe no primeiro nível de defesa contra fraudes, a empresa reduz a vulnerabilidade dos seus dados.
Políticas de senhas seguras
O uso de senhas fracas ou repetidas em múltiplos sistemas é uma das principais vulnerabilidades exploradas por fraudadores. Para mitigar esse risco, uma empresa pode empregar uma política de senhas seguras, que inclui:
- credenciais que combinam letras maiúsculas, minúsculas, números e caracteres especiais;
- alteração periódica obrigatória das senhas, evitando reutilizações;
- autenticação multifator (MFA) para reforçar a proteção em acessos críticos;
- gerenciadores de senhas para reduzir o risco de anotações e compartilhamentos inseguros.
Essas são algumas práticas que dificultam o comprometimento de credenciais e aumentam a segurança dos sistemas empresariais.
Monitoramento de contas
A equipe de TI pode estabelecer um processo de monitoramento das contas e atividades nos sistemas internos. Esse processo pode incluir:
- registro de logs de acessos e transações;
- alertas automáticos para tentativas de login suspeitas ou movimentações financeiras atípicas.
A detecção precoce de atividades suspeitas é o que permite uma resposta rápida capaz de evitar os prejuízos decorrentes de fraudes
Descarte documentos e informações sensíveis corretamente
Os fraudadores podem utilizar documentos físicos e digitais descartados inadequadamente para obter informações sensíveis. Para evitar essa exposição, a empresa deve:
- utilizar trituradores de papel para a destruição de documentos físicos com dados;
- implementar protocolos de descarte seguro de dispositivos eletrônicos;
- aplicar criptografia e ferramentas de limpeza segura ao excluir arquivos sensíveis dos sistemas.
Uma gestão do ciclo de vida das informações é a melhor forma de reduzir o risco de vazamentos e uso indevido de dados corporativos.
Atualização de sistemas e políticas de segurança
Sistemas desatualizados são alvos fáceis para ataques cibernéticos. As empresas podem garantir que todas as soluções de software, incluindo sistemas operacionais, aplicações corporativas e firewalls, estejam sempre atualizadas com os patches de segurança mais recentes. Além disso:
- implementar processos automatizados de atualização para minimizar falhas humanas;
- realizar auditorias para identificar vulnerabilidades e corrigir falhas;
- revisar políticas de segurança e conformidade, alinhando-as com as normas da LGPD e as melhores práticas do mercado.
Essa modernização das infraestruturas de TI mantém a empresa protegida contra ameaças emergentes.
Soluções antifraude
Além de boas práticas operacionais, o uso de tecnologias antifraude é um fator-chave para a proteção empresarial. Soluções de inteligência artificial e machine learning, por exemplo, são capazes de analisar grandes volumes de transações e detectar padrões anômalos.
Firewalls, sistemas de prevenção contra intrusões (IPS) e soluções de detecção de ameaças comportamentais fortalecem ainda mais a segurança dos dados.
Quais são os maiores riscos?
Quando uma empresa negligencia a segurança de dados, os danos podem ser muito maiores do que somente uma perda financeira pontual:
- golpistas fazem transações fraudulentas, desviam dinheiro e comprometem a saúde financeira do negócio, gerando um prejuízo que pode levar anos para ser recuperado;
- dependendo do setor, a empresa pode ser responsabilizada por vazamentos e fraudes, enfrentando multas pesadas por não adotar medidas de segurança previstas pela LGPD;
- se um sistema for invadido ou uma fraude comprometer credenciais de acesso, a organização pode enfrentar paralisações operacionais que impactam a produtividade.
Um detalhe precisa ficar claro: a fraude de identidade não é um problema só dos grandes negócios. As pequenas e médias empresas também são alvos fáceis se não investirem em segurança. Então, monitore acessos, eduque a equipe e adote tecnologias antifraude para evitar dores de cabeça no futuro.
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